债市腐败黑幕曝光:200万一单提高评级 给券商“做掮客”介绍生意

债市腐败黑幕曝光:“200万一单”提高评级,给券商“做掮客”介绍生意

原创 资事堂 

作者 | 陈圣洁

近年来,债券市场频繁暴雷,甚至连一些AAA评级债券也难逃“雷运”,“优质债券信仰崩塌”之声一时四起。

可是,如果一些“暴雷”债券原本就不该是AAA等级的高评级债券呢?

近日,有关国家纪检部门网站披露了知名评级机构东方金诚国际信用评估有限公司原总经理金永授、江苏分公司原总经理崔润海凭借手握的金融资源和职务便利,量钱评级、损公肥私大搞利益输送的事实,细节之处令人触目惊心。

日前,金、崔二人已被“双开”,涉嫌犯罪问题被移送检察机关依法审查起诉,所涉财物随案移送。

这或许将揭开“债券信用评级”里的黑幕一角。

01

“有偿评级”的盖子揭开

据纪监部门网站消息:中国东方资产管理股份有限公司旗下东方金诚江苏分公司总经理崔润海与他人合谋,帮助江苏某企业调高信用评级,收取巨额好处,涉嫌职务犯罪。

东方金诚是国有信用评级机构,以企业或经济主体发行的有价债券为对象开展信用评级业务。

实际上,债市爆雷的发生,部分情况下与信用评级机构牵涉的利益不无关联。

2020年1月3日,崔润海因涉嫌严重违纪违法接受审查调查,并被采取留置措施。

值得注意的是,崔润海先后任职于大公国际和东方金诚,这两家机构均是国有信用评级机构。

接受调查后,崔润海很快交代,为感谢在信用评级方面提供的帮助,曾送给时任东方金诚公司总经理金永授好处费。

2020年1月10日,崔润海被留置后不久,东方金诚组织召开了中层及以上管理人员警示教育大会。两天后,金永授主动投案接受审查调查。

金永授利用担任大公国际评审委员会主任、副总裁、总裁,东方金诚总经理的职务便利,为多家企业信用评级提供帮助,为相关银行介绍工程项目,收受项目介绍人、受评企业贿赂。

2020年7月1日,东方金诚一名部门负责人主动向组织交代问题;几天后,又一名员工主动交代违规收取“评级费”等问题……截至目前,除东方金诚4名人员外,东方金诚系列腐败案还涉及多名其他金融机构工作人员。

02

“逆风作案”

值得注意的是,天眼查显示,崔润海是在2018年7月9日变更成为东方金诚国际信用评估有限公司江苏分公司负责人。

而在2018年8月17日,中国证监会通报称,北京证监局“近期”在对大公国际专项现场检查时,发现大公国际存在“为多家发行人开展评级服务的同时为发行人提供咨询服务,收取高额费用,有违独立原则”等多个问题,北京证监局依法拟责令大公国际限期整改,期限一年,整改期间不得承接新的证券评级业务,更换不符合条件的高级管理人员。

显然,崔润海没能吸取“前司”的教训,到了东方金诚后故态复萌。

03

200万元一单

作为国有信用评级机构的高管,金永授、崔润海是如何利用评级业务大肆捞钱的?

在忏悔录中,崔润海讲述了他第一次利用评级寻租的经历:“客户表示愿意多拿些好处费来调高信用级别。为顺利通过评审,我请求评审委员会主任帮忙,又约了主管评审的总裁与客户一起吃饭,客户获得总裁认可。我认为调高级别没有太大问题,就答应了客户的诉求,他也表示愿意拿出200万元作为酬谢。为确保万无一失,我又分别做了其他评委的工作。评级报告如愿以偿出具,客户也兑现了酬金。”

金永授在忏悔录中写道:“为怕别人发现,我对自己关注的项目,都是采取比较隐蔽的方式,虽然表面上不直接介入和操纵评审工作,但我多次通过与评审委员会主任及部分评委个别交流,或借安排企业来访之机发表个人倾向性意见,以此来影响评审结果。”

金永授交代,他收受的贿赂80%以上都是身边所谓“好朋友”所送。“这些钱我不敢放在家里,也不敢去消费,大部分借给了朋友。因为收钱的事怕我爱人知道,她对自己和我的要求很高,对不廉洁的行为极其反感。” 

04

东方金诚内部调整

案发后,中国东方资产管理公司党委对东方金诚党委班子进行了调整。

此外,东方金诚建立市场人员团队营销机制,要求项目承揽过程中由两名以上市场人员共同参与,单位或团队负责人介入客户管理,避免市场人员向客户私许级别等问题;建立客户回访机制,对级别调整、退款及风险项目进行抽查,排查是否存在廉洁问题。

此外,公司还探索建立外部评审专家库,对调级和违约等项目实行评级结果复评,运用大数据技术打造智能型评级系统等,多措并举弱化评级主观影响,压缩评级寻租空间。

2020年12月14日,北京证监局东方金诚采取责令改正行政监管措施的决定:切实强化内部控制及合规管理,严格规范执业,提高评级质量,并要求其应于限期内完成整改并于期满后提交书面整改报告。

05

央行最新表态:加强评级行业监管

东方金诚系列腐败案是典型的小行业、大腐败,而其所反应的一些行业问题并非个例。

12月3日,中国证券业协会(下称“证券业协会”)和中国银行间市场交易商协会(下称“交易商协会”)对2020年第三季度债券市场10家评级机构的市场表现、业务发展及自律动态、合规情况进行总结和通报。

根据通报,中国证券业协会也关注到个别评级机构对发行人主体级别调升的比例明显高于行业平均水平,存在评级虚高等风险隐患,对相关评级机构进行了约谈等。

事实上,央行在近期刚刚发声,加强信用评级行业监管。

2020年12月11日,人民银行组织召开信用评级行业发展座谈会,人民银行有关负责人指出,信用评级是债券市场的重要基础性制度安排,关系到资本市场健康发展大局。

有关人士指出,人民银行将会同相关部门共同加强债券市场评级行业监督管理,强化市场纪律,推动我国评级技术的进步、提高评级质量,提升信用等级区分度,进一步推动评级监管统一,真正发挥评级机构债券市场“看门人”的作用,促进评级行业高质量健康发展。

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